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¿Cómo convertirse en un asesor financiero independiente?

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Foto de Carolina Grabowska

¿También está tratando de averiguar cómo convertirse en un asesor financiero independiente?

La figura del consultor financiero independiente es un profesional que trabaja para ayudar a los clientes a planificar sus recursos financieros de manera óptima con el fin de alcanzar determinadas metas futuras.

En esta guía, intentamos comprender:

  • ¿Cómo convertirse en un asesor financiero independiente?
  • ¿Qué necesitas estudiar para convertirte en promotor financiero?
  • ¿Cuánto gana un asesor financiero?
  • ¿Qué se necesita para ser un buen asesor financiero?

¿Cómo convertirse en un asesor financiero independiente?

Como toda figura profesional, el consultor financiero también tiene derechos y deberes, además de acercar al cliente al mercado evitando trámites costosos e innecesarios, por no tener relación con un intermediario. No entra en contacto con los activos de su cliente y no constituye un conflicto de intereses.

Mientras que por un lado el cliente mantiene una relación personalizada con su Consultor quien, además, no está sujeto a la posible presión comercial de los productos presentes en el sector comercial.

Pero, ¿cómo te conviertes en un asesor financiero independiente?

Para ser incluido en la categoría de asesores financieros independientes, no es suficiente tener habilidades y conocimientos sobre los mercados financieros, además del sector económico y las acciones.

Examen para convertirse en consultor financiero independiente: de hecho, es necesario registrarse después de haber aprobado un examen específico Prueba de evaluación.

  • Se lleva un registroocf, o Organismo supervisor
  • Registro de asesores financieros: otro lo llevaRegistro único de asesores financieros; este último da la posibilidad de consultar la lista de consultores e identificar el que mejor se adapte a sus necesidades específicas.

Requisitos para el ejercicio de la profesión de consultor financiero independiente

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Por tanto, para poder ejercer la profesión de asesoría financiera de forma independiente, es necesario estar inscrito en el registro y tener ciertos requisitos, tales como:

  • Profesionalismo: que también consiste en la posibilidad de autocertificarse que no tienen ningún tipo de vinculación con sujetos financieros
  • Independencia: estar en posesión de todas las herramientas necesarias para realizar la actividad
  • Activos: es decir, seguro con ciertos estándares
  • Honores: es decir la ausencia de condenas y pendientes pendientes, como notarios, contables y abogados.

El asesor financiero independiente debe ofrecer la máxima transparencia, honestidad y diligencia.

El asesoramiento financiero independiente requiere estudio

El consultor financiero independiente, para brindar a su cliente un alto nivel de servicio, debe mantenerse constantemente informado de las innovaciones del sector, con el fin de mejorar sus habilidades, participando en una formación constante y obligatoria.

De hecho, cualquier profesional financiero está sujeto a:

  • un código de ética que sirve para controlar su integridad
  • controles frecuentes por parte de la autoridad supervisora.

Si no se respetan estos aspectos, existe el riesgo de incurrir en un simple retiro hasta la prescripción de una sanción penal o administrativa.

¿Qué dice CONSOB?

La resolución de CONSOB no. 19548 del 17 de marzo de 2016. Como saben, CONSOB es el organismo supervisor de los mercados financieros en Italia. Fue CONSOB quien introdujo el nuevo nombre de Asesor Financiero Cualificado Puerta a Puerta, que esencialmente reemplaza a la antigua figura de Asesor Financiero. El asesor financiero, por su parte, asume la nomenclatura de asesor financiero autónomo o independiente. El registro ahora se llama Registro Único de Asesores Financieros, reemplazando al Registro Único de Asesores Financieros.

Hoy en día, términos como planificador financiero o asesor financiero se utilizan indistintamente. En realidad, existen diferencias sustanciales entre quienes desempeñan el papel de asesores financieros calificados y quienes prestan servicios de asesoría financiera independientes y autónomos. De hecho, única y exclusivamente el asesor financiero independiente y la SCF pueden ofrecer asesoramiento financiero gratuito sin conflictos de intereses.

De hecho, cuando hablamos de asesoramiento independiente, los honorarios, que solo llevan el nombre de la fe, se insertarán en un marco que está fuera de los conflictos de intereses. Por lo tanto, no habrá costos ocultos que generalmente pueden afectar tanto al sistema de seguros como al sistema bancario.

El consultor financiero independiente (es decir quien ejerce esta misión como persona física) y las distintas empresas de asesoría financiera, una vez que ejerzan la actividad como sociedad de capital, ya no podrán beneficiarse de incentivos, no de incentivos.

Esta expresión designa cualquier tipo de comisión, ventaja, gasto, tanto monetario como no monetario pagado o proporcionado por terceros a intermediarios financieros en compensación por una inversión o un servicio complementario al cliente. Tanto el SCF como el asesor financiero independiente solo pueden ser remunerados a través de tarifas que provienen únicamente del cliente final.

Asesor financiero independiente: una empresa en crecimiento

Volvamos al registro del reconocimiento: es el aspecto focal que permite que esta figura crezca cada vez más, porque demuestra que las expectativas son buenas. Esto es tanto para el sector del mercado laboral como para el contexto italiano actual.

Otro aspecto que favorece el auge de una era con un gran número de asesores financieros independientes es, como confirma Anasf, la edad media de los profesionales inscritos en el registro, que solo ve un porcentaje del 2% para los menores de 30 años.


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